Planificación patrimonial para las próximas décadas
Tu plan 2050
Invierte como una gran fortuna sin tener una gran fortuna.
Una guía para dejar de acumular inversiones sueltas y empezar a gestionar tu patrimonio con una política escrita, objetivos claros y una cartera pensada para sobrevivir a prosperidad, recesión, inflación y deflación.
La pregunta incómoda
Es posible que ya inviertas. Pero, ¿tienes un plan?
Compras activos, no construyes sistema
Fondos, inmuebles, renta fija, algo de liquidez, una oportunidad puntual. Sin una política común, cada decisión vuelve a empezar desde cero.
Tu perfil de riesgo no basta
El libro explica por qué ese cuestionario rara vez define lo que debes hacer con tu patrimonio. Tus objetivos vitales importan más.
El mercado pondrá a prueba tu plan
La estrategia se escribe antes del susto. Cuando llega una caída seria, el plan debe saber responder aunque tu cabeza no esté tranquila.
MeMentAA
Método, mente y asset allocation.
Tu plan 2050 condensa la planificación patrimonial en tres palancas: un método que automatiza decisiones, una mente preparada para no sabotear el largo plazo y una asignación de activos coherente con tus objetivos reales.
Decisiones escritas antes de necesitarlas
Define cómo invertir cada euro, qué parte pertenece a tu cartera core, qué espacio das a la cartera satélite y cuándo adaptar el plan por cambios extraordinarios.
Dentro del libro
Una hoja de ruta para convertir tu patrimonio en un plan.
Grandes patrimonios, pequeños inversores
Qué puedes aprender de endowments, fondos soberanos y family offices sin necesitar su capital ni sus estructuras.
Los 8 objetivos financieros
Una forma práctica de aterrizar jubilación, liquidez, estilo de vida, legado, educación, vivienda y otros objetivos a largo plazo.
Política de inversión
Cómo escribir reglas que te ayuden a invertir con menos dudas, menos improvisación y menos dependencia del humor del mercado.
Vehículos lastre
Seis criterios para detectar productos caros, ineficientes o mal alineados con tu plan antes de que erosionen años de rentabilidad.
Backtesting y Monte Carlo
Simula caídas, escenarios malos y rangos de resultado para saber qué puede ocurrir cuando el futuro no se parece a la línea recta.
Ejemplos de patrimonios distintos
Casos para quien empieza con poco, para familias con patrimonio consolidado y para perfiles que combinan inmuebles y activos financieros.
Es probable que en 25 años hayas olvidado este libro. Pero recordarás el plan 2050 que diseñaste hoy.
Incluye recurso gratuito
Un cuaderno descargable de más de 30 páginas.
El libro no se queda en la teoría. El cuaderno te guía paso a paso para calcular tu perfil de riesgo, analizar tu patrimonio actual, definir tus cajitas y construir tu política de inversión.
Empieza hoy
Define el plan que tu yo futuro te va a agradecer.
Dedicar unas horas a ordenar tu plan puede ahorrarte muchas dudas, errores y cambios de rumbo durante los próximos años.